В Роскачестве объяснили причины блокировки переводов банком, и как ее снять

Одной из тем, которая вызывает беспокойство у пользователей, является блокировка переводов физических лиц российскими банками из-за подозрений в незаконности транзакций, сообщает Роскачество. Специалисты этой организации выявили основные причины таких блокировок.

Согласно экспертам, начиная с 2024 года финансовые учреждения должны блокировать подозрительные операции и запрашивать у клиента информацию о его добровольном согласии на проведение транзакции. Это направлено на защиту клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных, подделка документов и другие подобные преступления.

Роскачество отмечает, что блокировка переводов может быть следствием работы автоматических систем обнаружения подозрительной активности или ручной проверки сомнительных операций. Банки также обязаны соблюдать антимонопольное законодательство, которое запрещает передачу средств, связанных с незаконными операциями, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и нарушение законов о наркотиках.

Специалисты отмечают, что в ряде случаев банки обязаны блокировать операции, которые выглядят подозрительно, чтобы избежать юридических и репутационных последствий. При этом, если клиент не предоставляет достаточно информации для проведения проверки, банк имеет право заблокировать его переводы до получения необходимых данных. Кроме того, ограничения могут быть связаны с санкциями, направленными на предотвращение финансирования терроризма или нарушения прав человека.

Руководитель Центра финансовой экспертизы Роскачества, Ольга Вяльшина, отмечает, что подобные ситуации обычно возникают, если банк подозревает клиента в нарушении законодательства. Финансовые учреждения зачастую перестраховываются, поскольку несоблюдение законодательства может повлечь за собой серьезные последствия, включая отзыв лицензии на осуществление банковских операций.

Важно отметить, что блокировку перевода всегда можно оспорить, обратившись в свой банк с предоставлением необходимых документов и сведений.