Потребительские кредиты на жилье они выдавали под проценты выше банковских, не имея права на ведение такой деятельности.
Как сообщает прокуратура Вологодской области, нарушения вскрылись при проверке соблюдения законодательства в кредитно-банковской сфере, проведенной прокуратурой Череповца.
Выяснилось, что 2 зарегистрированных в городе юридических лица выдают займы на постоянной основе более 4 раз в год, то есть занимаются этим профессионально.
При этом они не имеют статуса кредитных организаций или некредитных финансовых организаций (микрофинансовой организации, ломбарда, кредитного кооператива и пр.), а значит, и не имеют права на такую деятельность.
После проверки прокуратура Череповца возбудила в отношении фирм и их директоров административные дела. Мировой суд оштрафовал каждую компанию на 100 000 рублей, а их руководителей - на 20 000 рублей.
- Они не относятся к субъектам, имеющим право на постоянной основе предоставлять целевые займы под материнский капитал, - пояснила порталу Gorodche.ru помощник прокурора Череповца Ася Любчак. - При этом занимаются операциями с недвижимостью, посредничеством при предоставлении займов или их выдачей. То есть граждане получали право на маткапитал, оформляли сертификат. А эти юридические лица выдавали им целевые займы под маткапитал на строительство жилья. Но для этого у них должно быть такое право. А у этих юрлиц это право ограничено, то есть они могут выдавать подобные займы, но не более 4 раз в год. А они выдавали чаще, фактически на постоянной профессиональной основе. У одной из фирм мы нашли 8 таких договоров. То есть эти юридические лица таким образом просто наживаются.
Проверка была проведена по поручению прокуратуры области и касалась расходования маткапиталов. Ранее уже проходила информация, что в схемах покупки жилья с привлечением этих средств участвуют фирмы, не имеющие права на выдачу таких целевых займов.