Такой способ незаконного обналичивания денег установил Росфинмониторинг.
Суть нового мошенничества Росфинмониторинг изложил в своих рекомендациях для кредитных организаций, и направил соответствующие письма всем участникам туристического рынка.
Данная схема включает в себя 4 этапа.
На начальном этапе простые физлица открывают для расчетов карту «Мир», на которую затем должны прийти денежные средства для оплаты путевки. И эти средства поступают – турфирма их переводит, как возврат денег за тур, который был ранее якобы отменен. На счет «клиента» зачисляется от 180 тысяч до 400 тысяч рублей.
На втором этапе «клиент» покупает внутрироссийские туры в течение 1-2 дней. В схеме задействованы все средства, поступившие на карточку «Мир». А потом совершается от 1 до 4 сделок по покупке туров максимальной стоимостью 100 000 руб. каждый. Причем «продавец» туров – та же турфирма, которая и предоставляет первичный капитал в виде средств за «отмененные поездки», как сообщает ТАСС.
Третий этап – зачисление кешбэка «клиенту» за счет бюджетных ресурсов, которые выделены Ростуризмом. Самая большая сумма кешбэка по одной такой сделке – 20% или 20 000 руб. И под конец – обналичивание кешбэка с карты или его перечисление на карточки других лиц.
Причем в качестве «клиентов» выступают не сторонние лица, а сотрудники и даже реальные клиенты турфирмы.
Несмотря на то, что жалоб об использовании такой схемы, нарушающей правила акции, пока не поступало, Ростуризм собирается учесть рекомендации от Росфинмониторинга, и вместе с Национальной системой платежных карт планирует отработать соответствующие протоколы безопасности. А вот сами банки на данный момент даже не представляют, как будут защищаться от нового варианта мошенничества.
Источник фото: pixabay.com