С 2022 года Банк России начнет контролировать все денежные переводы между физлицами

Об этом пишет РБК со ссылкой на источники на платежном рынке.

Центробанк разослал банкам новую форму отчетности, в которой нужно будет указывать информацию обо всех p2p-транзакциях от физлица физлицу. По словам собеседников издания, им потребуется предоставить персональные данные отправителей и получателей средств.
Об этом сообщает «РИА Новости».

«ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года», — подчеркнул представитель платежной компании QIWI.
Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр подтвердил данную информацию, отметив, что Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января следующего года.

Издание уточняет, что в отчет хотят включить входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, а также с карты на кошелек и обратно, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одного банка, трансграничные переводы, переводы через системы денежных переводов, в том числе Western Union и CONTACT.

Также представитель ЦБ уточнил, что к p2p-транзакциям не относятся перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Все запросы будут сформированы по всем денежным переводам за определенный период. В некоторых случаях ЦБ сможет запрашивать данные по отдельным операциям.

В Банке России пояснили, что новая форма отчетности необходима для оптимизации предоставленных банками данных и получения актуальной информации о платежных услугах. В Центральном банке рассчитывают, что нововведение позволит бороться с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами и бизнесом.